摘 要
中国建筑业现已成为中国经济发展的重要源泉，一个成功的建筑企业离不开良好的风险管理体系，因此风险管理已成为企业建设项目管理的重要组成部分，以更好地促进建筑业的发展。本文对建设工程项目的风险管理进行了系统的研究。参考国内外研究理论，查阅相关文献，根据风险来源对项目风险进行归纳总结。本文要求项目经理打破传统方法，从被动承担风险转向主动风险防范，针对项目主体阶段关注具体项目阶段，更多关注风险防范和转移，在项目启动主体阶段景观方针政策，对项目实施过程中可能出现的风险进行识别和监控，对可能的风险因素进行准备和转移，促进工程项目良好发展，降低风险可能产生的后果，从而更好地促进以建设带动国民经济发展。
关键词：工程项目； 风险管理； 影响因素； 解决对策
一 绪论
1.1 研究的背景及意义
1.1.1 研究背景
近年来，随着我国的经济实力水平不断地回升，工程建设项目突飞猛进的增长，但是随着市场竞争力的加强，企业想要从中获得更多的利润，往往容易忽视工程项目管理的力度，从而许多潜在的风险会在不经意间被放大，这些风险来源不同，如可能来源于自然、来源于政治生活、来源于经济、来自于技术、社会和管理等方面，风险原因可能是其中之一，也可能是几个因素一起作用的后果。在利益面前容易被忽视的风险因素却往往能够给企业、国家带来各个方面的损失，而且这些损失是难以估量的。由于以上因素，项目经理开始重视项目管理的风险管理，把风险管理作为工程项目管理的根基，牢固根基扎实基础才能够稳步发展。企业要做的就是当风险一旦出现，要做好所有应对风险的方法，做好对策，如风险回避、风险降低、风险分散、风险转移、风险自留等，努力将损失降到最低，由于政策、环境等因素属于不确定因素，所以还要根据因素的特点制定特定的风险对策。风险管理在工程项目管理中的位置越来越重要，只有规避好风险管理，才能使人们受到更多的利益。
1.1.2 研究意义
而今，我国的工程项目管理处于最初阶段，主要投资来源是国家，一些企业大多数都是以国有单位为主要单位，一旦风险发生，最后受牵连的是国家，这对企业的利益没有什么直接影响，所以企业在工程项目管理的风险管理认识非常单薄，且不重视。改革开放以来，我国工程项目投资方式日趋多样化，风险管理也逐步成为工程项目管理至关重要的环节，工程建设项目投资资金大、施工工期长，不可预见的因素多，与工程相关的工作人员必须要清楚了解工程风险的内涵，对施工方面的影响，怎样对风险进行剖析和管理，并形成可行性报告。风险种类各式各样，建筑企业和施工方在任何环节都会面临形形色色的风险，只有侧重工程项目的风险管理的工作，才能实现损失降低，控制成本的目标。
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国内研究现状
20世纪80年代以来，国外各种风险管理理论、学说和评论传入中国，目前仍处于国外风险管理研究成果的翻译阶段。20世纪80年代末，随着改革开放和社会的发展，风险管理研究开始在企业经营管理中得到应用，并逐步扩展到工程建设领域。目前，风险管理已经作为一门独立学科进入大学课堂，相关的研究报告和学术成果不断涌现，已经扩大并应用于大型工程建设、国际工程、金融、房地产、旅游开发等领域，成效显著。
展望我国，工程风险管理技术从国外传播到我们国家，在1970末，第一次提出风险概念的是我国的周士富，在那个年代，由于我国经济发展水平较低，人们对风险一词的理解只是片面的，对风险意识的认识还不够通透，大多数企业没有意识到运用风险管理技术来避免风险造成的损失，对风险管理不够重视；当时的大部分的企业的投资主体主要是国家，为了节约投资金额，便不想多出风险管理的费用，所以就没有这一技术的管理人员，在1980年中，我过研究者开始探索实践，先开始研究探讨国外的一些著作，研究彻底后，使用到像三峡工程、大亚湾核电站项目这种大型工程项目中，国内也有许多学者对工程风险分析进行了理论研究，如刘金兰博士提出按实践顺序构建风险分析图，郭仲伟博士论述了采用行为模式法计算统计风险的重要依据的必要性，周直博士进行了风险管理的可行性研究。
1.2.2 国外研究现状
二十世纪初，开始工业化的西方国家中出现了风险管理这一现象。德国是第一个提出有关风险管理问题的国家。特别是第一次世界大战发生时和发生后的这段时间，德国出现了非常恶劣的通货膨胀现象，已经严重影响到企业能否生存的程度。就在这种情况下，德国开始走上钻研企业风险的道路，并依据实际问题制订了许多运营政策。最经典的里程碑式著作是莱特纳的《企业风险论》，这本书主要讲述了应对风险的对策，并且要结合实际问题，抉择出适宜企业的风险解决办法。最早的企业管理的行列中出现了风险管理，在熟悉风险管理方面，还属美国称第一，因为他成立了风险管理协会，这象征着企业管理开始注重风险管理的影响。在二十世纪的五六十年代，风险管理的概念浮出水面，由于西方发达国家开始建设施工期长，资金投入大，施工难的重大项目，在成本管理和企业管理上步履维艰，所以就产出了风险管理的概念。在欧美国家中，风险管理出现在国防事业，航天工程，重大建设工程，医疗等领域，各个建设单位也成立了风险管理协会机构，还颁布了101条风险管理准则，使风险管理在企业管理中的重要性更上了一层楼，风险管理技术成为了当时的一个重要科学技术，我国的香港地铁项目也使用了这一独特的技术，与此同时，国际组织成立IPMA，美国成立RIMS，日本也成立了JRMS，英国也成立了MICAIR,各国的风险组织象征风险管理的影响已经遍及全世界，成为一场国际运动。
1.3 研究内容
①本文分析了建设项目中存在的风险。通过查阅相关资料和文献，得出建设项目风险分类为自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险的结论。
②针对上述不同的风险，结合整体风险分析流程，制定相应的解决措施。
二 建筑工程项目风险管理研究基础理论
2.1 风险的定义及其特点
2.1.1 风险的定义
在汉语词典中风险指“有可能会发生的危险，也泛指危险事件。”；在专业词典中风险指“目前来说人类无法有效预测和控制的、客观上存在的那些由自然灾害或意外事故所导致的财产损毁、灭失或人身伤亡”一般人所理解的风险就是可能会受到的损失、伤害、财产丢失、性命遭受威胁的事件。目前国内外对风险的定义主要有以下几种观点，如表2.1风向相关定义所示：
表2.1风险相关定义
| 学者/组织 | 观点 | 说明 |
| 英国风险管理学 | 损失的不确定性 | 把风险定义为为未知的不确定性 |
| Smallwood KIkwasi刘小蕊 | 可能和预期结果存在差异或存在一定的损失 | 实际的统计结果与预期结果发生偏离。一般以偏差的幅度、可能的概率以及方向性这三个维度进行衡量 |
| Michael Toole谢文 芳、胡静静 | 风险因素相互作用的结果 | 把风险构成的基本要素分为三种，一为风险结果、二为风险事件、三为风险因素。各种风险要素和变动的环境交织起伏，其值在一定范围内就会形成风险管控结果。 |
2.1.2 风险的特点
从以上观点我们可以看出风险具有以下特点：未知不确定性、预期与实际差异性、因果关系性。风险的产生既具有主观性也有客观性，有的是自然发生的，有的是人为造成的，因此风险是因为事物的内在和外在的客观作用下形成的。
2.2 建筑工程项目风险及管理
建筑工程项目往往因其资金数限制、时间周期限制、物资资源限制、回资成本限制等原因致使其较其它项目相比不确定因素增多，因此建筑工程项目的风险识别及风险管理工作的困难程度较大，但是不同项目存在以下一些相同的特点：
- 项目过程大都分为立项决策阶段、前期筹备阶段、中期施工阶段和后期竣工收尾阶段。
- 每个项目涉及到的主体、资源、时间不尽相同，所以任何个人或组织都不可能独自完成。
(3)由于工程项目所用到的资金、资源等许多方面都有很多限制因素，因此项目实施各过程都互相影响、互相制约，例如在一定的成本预算条件下如果增加材料成本就需要降低人工成本；如需要缩短建设周期就需要加大人工，材料的投入。
(4)随着建筑工程项目的发展，风险存在于项目的各个阶段，阶段的不同所产生的风险也不同。一般风险在项目最开始投资的时候就已经产生，随之相伴到项目的结束，所以项目在一开始投资决策的时候最为重要，投资者和管理者要在项目最初阶段就对项目进行严格的把控，以防增加后期项目进行的风险，以实现企业最终的目标。
2.3 建筑工程项目风险研究方法
(1)文献研究法：通过查找国内外有关文献、查阅期刊书籍、百度文库、中国知网等收集整合出来的资料并加以归类、分析。
(2)实地勘察法：走进工程项目现场，实地考察，与项目负责人沟通，深入的了解项目可能存在的风险类型和解决办法。
(3)归纳分析法：对有关的信息进项分类本文要求项目决策者与管理者在战略目标上与全局上减少项目过程中的不确定性。尽可能的避免不必要的风险，减少给企业带来的损失，实现企业利益的最大化。这就需要我们对各个阶段可能出现的风险进项归类与总结，将数个类似相同方面的风险进行概括和总结成为一个。
2.4 建筑工程项目风险识别
对项目中可能产生的所有风险进行的系统识别。风险可以根据其成因或来源进行分类、排序。
识别方法：流程图法(动态静态相结合的分析方法)如表2.2流程图的类型所示：流程图是根据工程项目各个主体内在的逻辑联系绘成流程图，并针对流程过程中的关键环节和薄弱环节调查风险，识别风险的办法。
表2.2流程图的类型
| 复杂程度 | 流程图内容 | 表现形式 |
| 简单流程图 | 内部流程图 | 实物形态流程图 |
| 复杂流程图 | 外部流程图 | 价值形态流程图 |
有些工程在实施过程中可能出现的一些小的风险因素，从单独来讲这些小的风险因素对整个项目的发展并不能造成实质性的影响，因此对这种小的风险因素投入过多的人力、物力、财力往往会造成资源浪费，虽然并不是所有小的风险因素都会影响项目实施，但几个连续发生的风险事件累积起来的效果可能比单个风险事件的结果更严重，这就需要我们通过流程图对整个项目实施过程中可能出现的风险进行分类与排序，找出最能影响项目的值得进行监控的风险源，并采取一系列针对性的措施，从而降低企业的损失。
三 建筑工程项目风险管理存在的问题
建筑工程管理是由工程勘察，设计，招投标以及施工验收等多个环节构成的，在不同的环节，都存在各种各样的问题，每个问题的影响因素都不尽相同,笔者通过查阅资料、结合相关数据来研究其中的问题。
3.1 管理方面
3.1.1 施工管理
在施工的过程中，因为大量的工作人员来自于农村或者偏远地区，他们自身的综合素养相对较差，学历水平也比较低，年龄也有所偏大，所以，施工过程中安全意识比较薄弱，无法完全遵守施工要求，导致施工过程中总是出现各种各样的事故，与此同时，从管理层角度而言，他们的管理技能不是非常的强大，职业技能也普遍比较低，所以也造成了一系列事故。对于建筑工程而言，要实现预期的生产目标，施工环节发挥着非常重要的作用，如果这一环节无法确保施工者的素养，又不能保障管理者的能力，那么，必然会出现很多不正确的操作行为，从而导致安全生产事故出现。此外，在部分企业中，他们为了尽快的完成工期和赶工期，施工中不注意图纸的要求和设计内容，不遵守预期制定的工作流程，从而造成事故不断出现。
表3.1建筑行业非农乡镇企业人员文化程度
| 小学及以下 | 初中 | 高中 | 中专及以上 | |
| 从业人数(万人) | 1.678 | 4.534 | 1.605 | 3.2 |
| 所占比重(%) | 20 | 55 | 20 | 44 |
3.1.2 市场管理
现阶段，就建筑行业的发展情况而言，国内建筑行业生产总值在我国GDP中所占比重逐年上升，但是在投标过程中，甲方往往选择最低价中标的投标方式，从而导致乙方报低投标价和包死价工程，致使管理和施工方面的资金严重匮乏，从而导致工程质量受到影响。对于建设工程来说，在招标的过程中有必要提倡合理竞争，保证施工单位的合理利润，还要结合项目的具体情况具体分析，防止盲目跟风为中标而中标的情况出现，不能盲目的和施工单位讨价还价，扣除施工单位的施工费用，甲方在编制标书的时候除了考虑工程质量之外，也要高度重视企业自身的社会影响力和品牌知名度，考虑企业的竞争水平，合理要求施工单位的资质条件，总而言之，要考虑多方面的因素，提高市场管理效率，从而才能提高建筑工程的管理效率。
图3.1 2010年-2019年国内建筑行业生产总值在我国GDP中所占比重
3.1.3 员工管理
这几年来，我国经济发展速度有所加快，经济方面获得了非常显著的发展成效。农村剩余劳动力也越来越多，为了维持生活，越来越多的剩余劳动力开始步入城市，他们进入城市之后，由于没有体面的工作，再加上自身技能不足，所以不得不选择建筑施工企业。但是，大部分施工企业不够重视员工管理，在上岗之前，没有对员工进行科学全面的培训，导致员工并未全方位掌握安全技术，没有引导员工形成安全意识，再加上安全教育者数量较少，结果造成大部分工作者不了解现场安全因素，没有准确的认知安全生产的重要价值和意义。在施工的过程中，就会出现很多不科学不合理的操作，这不仅不利于项目的实施和推进，也会导致企业知名度下降，社会声誉严重下滑，甚至会造成人员伤亡事故出现。
图3.2 2015-2019我国农民工数量及增长走势
图3.3 2010-2019建筑行业民工占总体民工比重
3.2 安全方面
3.2.1 建筑管理模式违法
在当今社会，市场竞争变得越来越激烈，在这样的情况下，有很多建筑施工企业不再具有自主经营权。他们开始把自己的项目分包出去，或者挂靠给其他公司，让其他公司完成项目，自己从中收取一部分管理费用。这种模式存在很多不足之处，尤其是建筑施工企业无法直接控制承建人，而且承建人得到了项目之后，也可能将其再次分包，或者出现违法分包的情况，这样就造成很多施工现场无法充分的贯彻落实相关规则和制度，最终结果导致现场管理的失控，这不仅会影响整个项目，同时也会影响企业长远发展。
3.2.2 建筑施工企业对安全生产重视不到位
在管理过程中，未能将施工的安全管理工作提到重要的位置，很多企业忽略了建筑施工安全生产的责任。有关建筑方面，我国也颁布了很多法律法规，涉及到大量的标准和制度，但是，企业在施工的过程中却忽略了严格贯彻落实这些文件。施工过程中，未能对现场进行严格的监督和管理，即使出现不合理的行为和操作，也不会进行严格的惩罚。同时，部分领导日常公务非常繁忙，他们也忽略了安全生产文件以及相关内容，虽然在口头上强调安全性，但是就实践层面来看，安全检查也只是为了完成任务，除了流于表面的工作流程，并未发挥真正的作用，这就导致安全工作落实受到了严重影响。
3.2.3 未能建立健全建筑施工安全生产责任制
对于所有的建筑施工企业来说，要想保证对项目进行安全管理，前提条件就是要构建科学系统的安全生产责任制。然而，就部分企业的情况来看，他们根本就未能建立安全生产责任制，更不用说完善系统的安全生产责任制了。该制度的缺乏造成生产操作没有具体的依据和参考，安全管理工作无法真正的贯彻落实，结果造成各种各样的安全事故出现。还有一些企业虽然建立了安全生产责任制，但是，该制度却流于形式，并未在实践过程中将该制度贯彻落实，也没有逐级划分具体的安全生产指标，结果也造成了一系列安全事故。
3.2.4 严重缺乏安全意识，不够重视施工安全性
现阶段，绝大部分施工企业的情况来看，他们并未真正的树立以下生产理念，即“安全第一、预防为主”。很多企业并未合理的处理安全生产，经营，质量和效益之间的联系。忽略了安全生产工作，部分领导也只是把安全生产工作提在口头上，并未真正的贯彻落实，在实际工作中，也只是过分的追求经济效益，根本不够重视安全生产。甚至有部分领导认为，花费时间和精力的主要目的就是为了提高经济效益，他们在安全生产方面没有任何意识。即使是检查发现问题，也不会及时的解决，不能制定科学有效的解决方案和策略，对待安全生产问题抱有侥幸心理，这也会导致安全问题频繁出现。
3.3 质量方面
3.3.1 项目质量人员不足
对于任何一个企业来说，减少成本必然是非常重要的，企业的成本是由多方面共同构成的，其中就包括人力成本。就大多数企业的实际操作情况来看，为了减少成本，他们往往使用一些不够合理的举措，比如要求一位工作人员担任多个职位，这样的情况会导致工作人员的工作压力更高，他们除了完成自身的本职工作之外，还要负责其他方面的事务，必然会造成工作效率下降，影响施工质量，也不利于工作的安全性。他有部分企业没有给项目配备专业化管理工作者，从而导致管理工作效率大打折扣，无法实现预期的目标，导致施工质量大幅度下降。
3.3.2 项目质量策划流于形式
就部分企业的项目进度控制，用控制和质量控制来看，项目经理不够重视质量控制，同时项目监理也未能切实履行自身职责，对项目的管控流于形式，导致工程项目质量把控不严。质量控制对企业而言至关重要，有利于保障项目质量，推动企业的发展和进步。而很多企业的项目经理未能建立完善的项目质量计划，这样就导致项目实施缺乏针对性的资源，从而产生不良后果。
3.3.3 项目质量控制不严
在控制质量的过程中，需要严格遵守相应的标准和制度。然而，结合企业的情况来看，大部分企业都忽略了制度和规范，在项目质量控制的过程中过于盲目，或者随便参考其他企业的模式和经验，结果造成过程失控。还有部分企业施工过程中忽略了制度和标准，导致施工工序混乱，施工现场没有任何秩序可言，这样就会导致质量问题出现，从而出现质量事故，出现一大批不合格的工程项目。
3.3.4 缺乏质量奖罚措施
质量奖惩举措也是至关重要的，在施工企业中，如果能够制定合理的质量奖惩措施，那么，施工质量必然会得到有效的保障，工作人员的积极性也会更高，从而使得施工质量得以改善，提高整个企业的口碑，增加企业的社会知名度，提高企业的社会影响力，从而推动企业的可持续发展。然而，就一些企业的情况来看，在控制项目的同时，他们忽略了奖惩举措，并未建立完善的风险承担制度，在项目费用中，并未明确规定质量费用，在这样的情况下，在施工的过程中，所有的人都会过度重视工期，而不够重视质量，最终导致工程质量下降，给企业发展也带来了严重的不良影响。
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